🪙 一個南非開發者寫的程式碼，管理了數十億美元的資產。他沒有為自己保留任何代幣，卻成了 DeFi 世界最有影響力的人。YFI 從 0 美元到 9 萬美元——無限量供應的時代來了？不，這是限量供應。

孤獨的開發者

在 DeFi 爆發之前，Andre Cronje 只是南非一個普通的軟體工程師。他寫過遊戲、做過金融科技、甚至開發過一個 Facebook 遊戲——全部失敗了。

2019 年，他開始研究以太坊上的智慧合約。他發布了一系列實驗性項目——iEarn、Earn、Yfii——但幾乎沒有人在乎。

2020 年 2 月，Andre 在 Medium 上發布了一篇文章，詳細介紹了他對 DeFi 聚合器（Yield Aggregator）的想法。閱讀量：不到 100 次。

但他沒有放棄。

Yearn.finance 的誕生

2020 年 7 月，Andre 正式發布了 Yearn.finance——一個自動化尋找最佳收益率的 DeFi 協議。他的核心理念很簡單：使用者存入資金，合約自動將資金分配到最高利率的協議中。

為了讓協議去中心化，他創建了 YFI 代幣——總發行量只有 30,000 顆。而且他做了一個所有 DeFi 創辦人都不敢做的事：沒有預挖、沒有團隊代幣、沒有創辦人分配。

YFI 完全透過流動性挖礦分配給社群。

YFI 的暴漲

YFI 剛推出時價格約 30 美元。到了 2020 年 9 月——短短兩個月——YFI 暴漲到了 43,000 美元。

是的，你沒看錯。從 30 到 43,000。1,433 倍。

到 2021 年 5 月，YFI 達到歷史最高點 93,435 美元。

3,114 倍的漲幅。

要知道，比特幣從未到過 3,000 倍以上的漲幅（從 0.003 美元的披薩價格算起除外）。YFI 在幾個月內就做到了。

而且 YFI 沒有任何創辦人拋售壓力——因為 Andre 自己一顆 YFI 都沒有。

Andre 的財富從哪裡來？

你可能會問：如果 Andre 沒有 YFI，那他怎麼賺錢？

答案很簡單：他沒有靠 YFI 賺大錢。

Andre 在 2020 年 8 月接受採訪時尷尬地說：「我沒有 YFI。我確實參與了一些流動性挖礦，賺了大約 4 萬美元。這就是我從 Yearn 賺到的所有錢。」

但 Andre 後來成為了多個 DeFi 項目的顧問，包括 Keep3r、Chainlink 等。他通過這些顧問角色獲得了收入。

更重要的是，他創建了 Andre Cronje 這個品牌——一個開發者的程式碼可以管理數十億美元，這樣的影響力本身就是最大的財富。

真實案例：YFI 早期農夫的命運

2020 年 8 月，一位推特帳號為 @0xMing 的匿名交易者，在 Yearn 上線流動性挖礦的第一天就開始參與。

他當時投入了 50 ETH 和 10 萬 USDC（總值約 15 萬美元，約 450 萬台幣）到 YFI 的流動性池中。

三個星期後，他挖到了 10 顆 YFI。當時 YFI 價格約 1,000 美元，他挖到的 YFI 值 1 萬美元。

但他沒有賣。

到了 2021 年 5 月，這 10 顆 YFI 價值 93 萬美元（約 2,790 萬台幣）。

從 15 萬美元到 2,790 萬台幣的流動性挖礦收益，還不算他的本金增值。

如果你在 YFI 發行時參與……

2020 年 7 月，你只要將 USDC、ETH 或 DAI 存入 Yearn 的流動性池，就能以極低的成本獲得 YFI。

  • 存入 1 萬美元（約 30 萬台幣）到流動性池
  • 第一週可以挖到 0.5-1 顆 YFI
  • 當時挖礦成本約 100-200 美元的 Gas 費
  • 挖到的 YFI 在 2021 年最高價值 9.3 萬美元

你的問題不是沒有 30 萬台幣——你的問題是覺得 200 美元的 Gas 費太貴了。

Andre 的啟示

  1. 最成功的項目往往沒有賺錢的創辦人 — Andre 沒有為自己保留任何代幣，但 Yearn 成為 DeFi 最重要的協議之一

  2. 早期流動性挖礦是散戶最大的機會 — YFI 從 30 到 93,000 美元，早期農夫獲得了成千上萬倍的回報

  3. 真正的 alpha 來自深入理解協議 — 那些花時間研究 Yearn 代碼和文檔的人，比只看價格圖表的人賺得多得多

資料來源

  1. Andre Cronje: The man behind Yearn.finance — CoinDesk
  2. Yearn.finance YFI token — Yearn Documentation
  3. YFI price history — CoinGecko
  4. Andre Cronje interview — The Defiant

💱 匯率參考：本文以 1 USD ≈ 30 TWD 粗估

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